El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE), junto con otros reguladores del país, ha publicado recientemente nuevas directrices conjuntas para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan en el país. Las nuevas directrices incluyen sanciones para los VASP que operen sin las licencias adecuadas dentro de la jurisdicción.
The National Anti-Money Laundering and Combating Financing of Terrorism and Financing of Illegal Organisations Committee (NAMLCFTC), in collaboration with UAE supervisors, has issued guidance on combating the use of unlicensed virtual asset service providers, which is prepared by…
— Central Bank of the UAE (@centralbankuae) November 6, 2023
El Comité Nacional de Lucha contra el Lavado de Dinero, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de Organizaciones Ilegales (NAMLCFTC), en colaboración con los supervisores de los EAU, ha publicado unas directrices para combatir el uso de proveedores de servicios de activos virtuales sin licencia, elaboradas por el
El 6 de noviembre, el Comité Nacional de Lucha contra el Lavado de Dinero, la Financiación del Terrorismo y la Financiación de Organizaciones Ilegales (NAMLCFTC) y el CBUAE publicaron una lista que describieron como “señales de alarma” para VASPs. La lista incluía la falta de licencia reglamentaria, promesas poco realistas, comunicaciones deficientes, falta de información reglamentaria y más indicadores que podrían identificar a las partes sospechosas.
Según las nuevas orientaciones, las autoridades de supervisión esperan que todas las instituciones financieras autorizadas (IFL), las empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD) y los proveedores de servicios de valor añadido autorizados notifiquen las transacciones de partes sospechosas. En las orientaciones se indica:
“Cualquier información relacionada con actividades de activos virtuales sin licencia puede comunicarse a través de mecanismos de denuncia de irregularidades para ayudar a las autoridades reguladoras en sus esfuerzos por hacer cumplir la ley y proteger el sistema financiero de los EAU.”
En el nuevo documento, el banco central también señaló que los proveedores de servicios de activos virtuales que operen en los EAU sin una licencia válida estarán sujetos a “sanciones civiles y penales que incluyen, entre otras, sanciones financieras contra la entidad, los propietarios y los altos directivos”. Además, el documento también destacaba que las LFI, las APNFD y las VASP con licencia que demuestren su disposición a tratar con VASP sin licencia también estarán sujetas a las acciones de las fuerzas del orden.
En un comunicado de prensa, Su Excelencia Khaled Mohamed Balama, gobernador de la CBUAE y presidente de la NAMLCFTC, afirmó que las nuevas directrices llegan en un momento en el que los activos digitales se han vuelto más accesibles. El ejecutivo de la CBUAE explicó que, a medida que madura la economía digital, se intensifica su labor de “lucha contra todo tipo de delitos financieros”. Esto garantiza la integridad del sistema financiero de los EAU, según Balama.
Al comentar sobre la actualización, la abogada de los EAU Irina Heaver dijo a Cointelegraph que la nueva orientación forma parte de un esfuerzo más amplio de los EAU para que los retiren de la “lista gris” del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta lista indica que un país tiene deficiencias en sus regímenes de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, pero se ha comprometido a resolver estos problemas en los plazos acordados.
En marzo de 2022, los EAU fueron incluidos en la lista gris del GAFI y sometidos a una mayor vigilancia debido a sus deficiencias en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Sin embargo, el país asumió un compromiso de alto nivel para trabajar con el organismo de control mundial con el fin de reforzar sus regímenes de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Según Heaver, los EAU han llevado a cabo importantes reformas desde su inclusión en la lista gris en 2022. Con las nuevas actualizaciones de sus marcos normativos de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, el país podría salir pronto de la lista gris. “La próxima revisión de GAFI, prevista para abril o mayo de 2024, podría conducir a la salida de los EAU de la lista gris si continúan demostrando un cumplimiento constante”, añadió.
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