¡Klk, mi gente! Parece que por fin se están poniendo ‘las pilas’ a nivel global para enfrentar un ‘bacano’ problema que nos afecta a todos: el uso de las criptomonedas para actividades ilícitas. Esta semana, México y la Unión Europea anunciaron que van a fortalecer su colaboración en seguridad financiera, con un ojo bien puesto en el lavado de dinero y las famosas criptos ilícitas que el ‘tigueraje’ del crimen organizado usa para sus andanzas. Asegún el canciller Roberto Velasco Álvarez y la Alta Representante de la UE, Kaja Kallas, esta vaina va en serio.
Esta iniciativa no es un invento de ahora; surge en el marco de la VIII Cumbre México-Unión Europea, demostrando la madurez de una relación que ya lleva sus años, actualizada por el Acuerdo Global Modernizado. La idea es clara: que los ‘tígueres’ que mueven dinero sucio a través de plataformas digitales no se salgan con la suya. Esto implica una coordinación profunda entre las autoridades mexicanas y europeas, específicamente con Europol, para intercambiar inteligencia financiera y táctica. ¿El objetivo? Rastrear esos flujos ilícitos que se esconden en las redes descentralizadas, el famoso ‘blockchain’, y otros activos digitales.
La Unión Europea no está en esto por chercha; ya tienen uno de los marcos regulatorios más avanzados del mundo con su reglamento MiCA, que le pone un pare a muchos y exige transparencia a los proveedores de servicios cripto. Por su lado, México no se ha quedado atrás, fortaleciendo sus normas contra el lavado de dinero a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y pidiendo reportes de operaciones con activos virtuales. Esta unión de fuerzas busca cerrarles el cerco a los ‘mañosos’ que ven en las criptos una forma de ocultar sus fechorías, dándole un buen empuje a la seguridad de este mercado.
Expertos de la talla de Chainalysis han puesto la cosa clara: aunque el volumen de criptomonedas usado para actividades criminales es relativamente bajo (menos del 1%), los montos absolutos son un ‘viaje de cuartos’, alcanzando los 154 mil millones de dólares. Estos ‘tigres’ suelen usar ‘stablecoins’ y exchanges centralizados o protocolos DeFi que no tienen mucha supervisión. La cooperación internacional es clave porque una regulación fragmentada a nivel mundial es como dejarle puertas abiertas al capital ilícito. La meta es crear un cerco tan sólido que no haya por dónde escapar, sin que esto frene la innovación o el uso legítimo de la tecnología blockchain.
El avance de México en esta materia no es nuevo. Ya en marzo de este año se reportaba un endurecimiento de los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el ecosistema cripto, según el informe ‘State of the Crypto Industry 2026’ de SumSub. Esta alianza con la UE podría traducirse en programas de capacitación conjunta, protocolos para el intercambio ágil de información y mejores herramientas para identificar esas carteras digitales vinculadas a actividades criminales, siempre con el respeto a la privacidad y los derechos humanos como norte. Es un paso adelante para que el ecosistema cripto sea más seguro y confiable para todos.
Caroline Malcolm, exvicepresidenta de Política Global de Chainalysis, ha reiterado la importancia de evitar la fragmentación regulatoria global. Para que esta ‘vaina’ funcione, hay que buscar un balance ‘chulo’: endurecer los controles para espantar a los malos, pero sin desincentivar la innovación ni el desarrollo legítimo de estas tecnologías. El diálogo que anunció el canciller Velasco es una señal clara de que se busca un enfoque práctico y colaborativo. El éxito de esta iniciativa dependerá de cómo se implementen estos compromisos en los próximos meses, pero la verdad es que pinta de lo más bien.
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Ingeniero de Sistemas especializado en Inteligencia Artificial y Automatización de Procesos. Con una trayectoria enfocada en la convergencia entre tecnología de vanguardia y comunicación digital, Ramón lidera la implementación de modelos generativos aplicados al periodismo dominicano. Su trabajo garantiza que la información que llega a la diáspora no solo mantenga nuestra identidad “del patio”, sino que cumpla con los más altos estándares de veracidad y optimización técnica de la web moderna (2026).
