¡Qué ‘vaina’ más ‘bacana’! El financiamiento a nuestras micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES) en la República Dominicana sigue ‘dándole pa’lante’ como uno de los pilares más fuertes de nuestra economía. Según las estadísticas de la Superintendencia de Bancos (SB) a mayo de 2026, la cartera de Crédito MIPYME ya superó los RD$578,774 millones, marcando un crecimiento ‘chulo’ del 9.8% en solo un año. ¡Esto sí que es un ‘viaje de cuartos’ moviéndose en el ‘patio’!
Estos recursos, según el reporte, están distribuidos en nada más y nada menos que 565,211 préstamos activos, lo que representa el 43.2% de toda la cartera comercial dirigida al sector privado. Es ‘jevi’ ver cómo las MIPYMES concentran el 77% de los créditos comerciales que se otorgan en el sistema financiero dominicano, demostrando el ‘tigueraje’ y el peso que tienen en nuestra estructura económica nacional. ¡Son el motor que mueve a ‘medio mundo’!
La data oficial también revela que, a mayo de este año, teníamos 367,858 deudores únicos en el segmento MIPYME, un aumento del 1.6% comparado con el año anterior. Esto indica que cada vez más dominicanos están buscando oportunidades y ‘echando el pleito’ con sus negocios. Además, el sector mantiene una exposición en moneda extranjera del 26.4%, lo que añade un elemento interesante a la ecuación.
En términos generales, la cartera presenta una deuda promedio por cliente de RD$1,023,996, con una tasa de interés promedio ponderada del 13.48% y un índice de morosidad del 2.1%. Estos indicadores, de acuerdo con el informe, reflejan un comportamiento relativamente estable dentro de nuestro contexto crediticio nacional, lo que es ‘súper bien’ para mantener la confianza en el sistema.
Al desglosar estos números ‘cuartos por cuartos’, se observa que las microempresas son las que más ‘están rompiendo’, concentrando el 42.7% del total del financiamiento a MIPYMES. Les siguen las medianas empresas con un 25.71% y las pequeñas con un 24.6%. La categoría ‘otros pyme’ se lleva el 6.87% restante, confirmando que el segmento más pequeño es el que más se beneficia de estos programas de apoyo.
La noticia destaca que tres ‘gallos’ de la banca dominicana están al frente de esta ‘vaina’: Banco Popular, Banreservas y BHD. Juntos, estas tres entidades, a mayo de 2026, suman más de RD$406,000 millones en créditos, acaparando más del 70% del financiamiento total. ¡Eso es ‘un coro’ de dinero en manos de pocos!
Según el informe, el Banco Popular es quien lidera este ‘juego’ con una cartera de RD$157,223 millones, equivalente al 27.2% del total adeudado por las MIPYMES. A esa fecha, la entidad mantenía 59,757 créditos activos, con una deuda promedio de RD$2.63 millones, una tasa de interés promedio del 11.8% y un índice de morosidad ‘bajito’ de apenas el 1.2%.
Banreservas, la entidad estatal, no se queda atrás, ocupando el segundo lugar con una cartera de RD$145,315 millones y una participación del 25.1% del mercado a mayo de 2026. Registraba 82,015 créditos vigentes, una deuda promedio de RD$1.77 millones, una tasa promedio del 12.6% y una morosidad del 1.8%.
En la tercera posición, según el desglose de la noticia, se encuentra el Banco BHD, con RD$103,624 millones colocados en financiamiento a MIPYMES, equivalentes al 17.9% del total. Su cartera estaba distribuida en 58,182 préstamos, con una tasa promedio del 14.07% y una morosidad del 3.6%. La deuda promedio por crédito otorgado en este caso era de RD$1,781,028.
Otras entidades financieras también muestran una ‘chercha’ importante de orientación hacia este segmento. Entre ellas, la noticia resalta a Banco Adopem, Banco Caribe, BLH y Asociación La Nacional. Adopem, por ejemplo, destinaba el 93.4% de su cartera comercial al segmento, enfocándose ‘de una vez’ en microempresas con RD$9,764 millones distribuidos en 163,619 préstamos, y una deuda promedio de RD$59,674.
El reporte también nos deja ver que Banco Caribe canaliza el 83.3% de su cartera comercial hacia MIPYMES, mientras que BLH asigna el 77.8% y La Nacional el 81.1%, lo que evidencia un fuerte compromiso con el financiamiento empresarial a menor escala. Banco Ademi, por su parte, también mantenía una participación relevante en microempresas, con RD$8,076 millones en más de 77,000 créditos.
Las estadísticas también reflejan cómo las condiciones crediticias varían entre entidades, dependiendo del perfil de riesgo. Por ejemplo, según la noticia, Scotiabank registraba la tasa promedio más baja (9.9%) entre los principales jugadores, mientras que Adopem y Ademi presentaban tasas de 35.05% y 28.4% respectivamente. Esto se asocia principalmente a su modelo de microfinanzas y al segmento que atienden, que usualmente tiene un perfil de riesgo diferente. En cuanto a la morosidad, BLH exhibía el índice más bajo (0.4%), seguido por Popular (1.22%) y La Nacional (1.2%), mientras que Scotiabank reportaba la más elevada con un 4.2%.
Si te ha gustado este artículo, ¡compártelo con tus amigos, o déjanos un comentario!
