¡Atención, mi gente! La ‘vaina’ de la responsabilidad personal en el sector financiero se está poniendo cada vez más ‘jevi’, y los oficiales de cumplimiento están en el ojo del huracán. Eliecer Alberto Castillo, oficial principal de Cumplimiento para las filiales internacionales de Banco de Occidente, lanzó una advertencia clara: la escalada en la judicialización de los casos de lavado de activos y otros delitos financieros está moviendo la aguja. La responsabilidad personal ya no es solo de las instituciones, sino directamente de quienes velan por las normativas.
Este asunto no es un ‘relajo’. De acuerdo al reporte, Castillo lo planteó durante el XXIX Congreso Internacional de Finanzas y Auditoría (CIFA) y el XXIV Seminario Latinoamericano de Contadores y Auditores (Selatca). Para muchos en esta función, ser señalados y responsabilizados personalmente cuando se destapa un escándalo de incumplimiento es un ‘dolor de cabeza’ constante. La posibilidad de que la propia entidad intente usar al oficial de cumplimiento como ‘escudo protector’ o ‘chivo expiatorio’ es una realidad latente.
Ante este panorama tan ‘delicado’, Castillo enfatizó que la mejor defensa es la documentación exhaustiva. Cada advertencia, recomendación y desacuerdo relacionado con clientes, productos u operaciones de alto riesgo debe quedar registrado. No es solo burocracia, es la salvaguarda de su reputación y libertad. ¡’Papel mata gente’, y en lo corporativo, salva también!
Cuando la alta gerencia o los accionistas deciden continuar con una operación a pesar de las observaciones de Cumplimiento, esa decisión tiene que quedar formalmente por escrito, incluyendo la justificación y las advertencias realizadas. Así, si un escándalo ‘explota’, el oficial tendrá evidencia irrefutable de que hizo su trabajo, escaló las alertas a tiempo y ejerció su derecho a disentir por los canales institucionales. ¡Es protegerse la espalda de una vez!
La trazabilidad documental no solo funciona como un ‘chaleco antibalas’ para el oficial, sino que, según Castillo, también fortalece la gobernanza de las organizaciones. Al tener claridad sobre quién toma qué decisiones sobre riesgos, se delimitan las responsabilidades. Esto fomenta mayor transparencia y rendición de cuentas, lo que es ‘bacano’ para la estabilidad a largo plazo y la confianza de inversionistas y reguladores.
Esta tendencia de responsabilizar personalmente a los oficiales de cumplimiento no es un ‘capricho’, sino que refleja una presión global creciente sobre las instituciones financieras para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Reguladores internacionales y locales exigen estándares más rigurosos y mayor diligencia. Los países deben demostrar mecanismos efectivos para prevenir estos delitos, implicando que las personas clave en estas funciones actúen con la debida ‘cautela’ y profesionalidad. Aquí no hay ‘amiguismo’ que valga.
En definitiva, ser oficial de cumplimiento en esta era es una labor de alta complejidad y de un peso enorme. No es una posición para ‘tibios’. Requiere conocimiento técnico, ética inquebrantable y una ‘columna vertebral’ fuerte para enfrentar presiones internas, además de una capacidad ‘bacana’ para documentar cada detalle. Es la única forma de asegurar que, ante cualquier eventualidad, no se termine pagando los platos rotos por decisiones ajenas. ¡Así que, a ponerse los ‘guantes’ y a trabajar con la ‘cabeza fría’!
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