La Comisionada de la Comisión de Comercio de Futuros de Bienes de Estados Unidos Christy Goldsmith Romero recomendó a los reguladores que modernicen sus medidas de protección utilizando los avances tecnológicos, ya que advirtió de que no hacerlo tendría repercusiones negativas para los inversores estadounidenses.
Romero, en su intervención en la reunión anual de la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores celebrada en San Diego (California), afirmó que la incapacidad del gobierno para seguir el ritmo de la tecnología afectaría a los inversores más vulnerables. Y añadió:
“As regulators are making policy decisions on next-generation technology, it is critical that we have a foundational understanding of the technology, and its implications for finance and law.”
Cuando los reguladores toman decisiones políticas sobre la tecnología de nueva generación, es fundamental que tengamos un conocimiento básico de la tecnología y de sus implicaciones para las finanzas y el derecho
A la cabeza de este esfuerzo por aumentar la protección de los inversores y las barreras de seguridad, Romero nombró a expertos en tecnología financiera, inteligencia artificial responsable, criptomonedas, blockchain y ciberseguridad para el Comité Asesor de Tecnología (TAC) de la CFTC.
Thank you @NASAA for a warm welcome. Read here to see my re-proposal for a National Financial Fraud Registry. I proposed this in 2019 as @SIGTARP after conducting hundreds of fraud investigations. https://t.co/mjErLobTmY
— Commissioner Christy Goldsmith Romero (@CFTCcgr) September 12, 2023
Gracias @NASAA por una cálida bienvenida. Lee aquí para ver mi nueva propuesta para un Registro Nacional de Fraude Financiero. Propuse esto en 2019 como @SIGTARP después de realizar cientos de investigaciones de fraude. https://t.co/mjErLobTmY
La comisionada de la CFTC reveló que los expertos del TAC tienen la tarea de identificar formas de inculcar procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) en las finanzas descentralizadas y las vías de inversión de criptomonedas.
El TAC también se encarga de promover el desarrollo responsable de la inteligencia artificial (IA). Según Romero:
“Los reguladores federales acaban de empezar en lo que respecta a la IA. Un buen lugar en el que empezar es la gobernanza en la toma de decisiones importantes que afectan a los inversores y los mercados.”
Las investigaciones federales sobre criptomonedas han pasado de rastrear principalmente las actividades comerciales a vigilar las redes sociales, como X (antes Twitter), Reddit y Facebook. Sin embargo, Romero recomendó el uso de herramientas que ayuden en estas investigaciones:
“El rastreo de fondos, el rastreo de criptomonedas, el uso de la cadena de bloques (blockchain), el uso del análisis de enlaces, el uso de redes sociales y herramientas de análisis de datos deberían formar parte del kit de herramientas de los reguladores.”
Las declaraciones (tweets/posts) que uno comparte en redes sociales “pueden ser una prueba sólida de intención”, añadió Romero. Las mismas plataformas pueden ser utilizadas por los reguladores para alertar sobre las estafas y proteger a los inversores.
Para minimizar los daños causados por el fraude financiero, Romero propuso la creación del Registro Nacional de Fraude Financiero, un registro centralizado de todos los delitos y multas relacionados con el fraude financiero. El registro ayudaría a los inversores a comprobar los antecedentes de las investigaciones en curso o las multas por fraude impuestas a las empresas. Romero propuso por primera vez la creación de este registro en diciembre de 2019:
“Una vez establecido, cada agencia federal registraría sus condenas, sentencias, multas civiles y acciones de aplicación resueltas. Las agencias estatales y locales podrían unirse para lograr un verdadero registro nacional de fraude”
Romero cree que una plataforma de ventanilla única de este tipo podría ayudar a los inversores a disuadir el fraude financiero. Por último, la comisionada de la CFTC declaró que, juntos, los funcionarios federales y estatales pueden mejorar la seguridad de los inversores.
En abril, Romero instó a las empresas de criptomonedas a verificar la identidad digital de los usuarios, ya que creía que reducir el anonimato en el criptoespacio podría facilitar la gestión de los riesgos asociados. Y añadió:
“Es posible que todas las empresas de criptomonedas se distancien de los mezcladores y de la tecnología que mejora el anonimato, sin dejar de proporcionar adecuadamente privacidad financiera a los clientes.”
Romero alentó la verificación de la identidad digital, instando tanto a los exchanges como a las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) a verificar la identidad digital de los usuarios.
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