¡Mi gente, pongan la oreja y estén ‘pilas’! La Dirección Nacional de Investigación de Delitos Financieros (DNIDF) no se está durmiendo en los laureles y ha lanzado una advertencia clara sobre las crecientes estafas de inversión que andan pululando por ahí. La procuradora general de corte y titular de la DNIDF, Lewina Tavárez Gil, ha sido enfática: si la vaina pinta muy bonita, como esas promesas de rentabilidad de hasta un 300%, es casi seguro que hay un ‘coro chueco’ detrás. Denunciar a tiempo es clave, casi de una vez, para poder rastrear esos cuartos y ver si se pueden recuperar. No dejen que el ‘tigueraje’ se les meta al bolsillo.
Según la noticia, durante el seminario ‘Protección al Inversionista’, Tavárez Gil hizo un llamado a la ciudadanía a desconfiar de cualquier oferta que prometa ganancias estratosféricas sin riesgo. Ella recalcó que es esencial verificar si las supuestas empresas están autorizadas por la Superintendencia del Mercado de Valores (SIMV) para captar inversiones. Es que ahora el ‘tigueraje’ se ha puesto creativo, con plataformas digitales que te pintan un mundo de fantasía donde tu dinero crece ‘bacano’, pero al final, cuando intentas sacar una suma de verdad, se te armó el lío.
La magistrada explicó que las modalidades de fraude han evolucionado con el uso de la tecnología y las redes sociales, haciendo la cosa más ‘jevi’ para los estafadores. Mencionó el envío de enlaces fraudulentos para robar información personal, la suplantación de identidad de figuras públicas y hasta la promoción de supuestas oportunidades de inversión a través de WhatsApp, Instagram y grupos de Telegram. Si te mandan un link para que metas tus datos o te piden información personal por llamadas engañosas, ¡ojo!, eso es para robarte tu identidad, como dice la funcionaria.
Un truco que usan estos ‘tigueres’ es crear plataformas donde, al principio, hasta te dejan hacer retiros pequeños para que cojas confianza. Tú ves cómo tu inversión ‘supuestamente’ crece y te sientes ‘chulo’. Pero la cosa cambia cuando intentas sacar una suma mayor: tu capital aparece bloqueado. Luego te exigen pagos adicionales, alegando impuestos o comisiones para liberar tu dinero. ¡Ahí está la trampa! No caigas, porque entregar más recursos es seguir aumentando la pérdida de tus cuartos.
También se destacó que muchas de estas operaciones funcionan bajo ‘estructuras piramidales’, donde el dinero que ponen los nuevos inversionistas se usa para pagar a los primeros. Esto da una apariencia de que la cosa está ‘de lo más bien’ y que se están generando ganancias, cuando en verdad no hay una actividad económica legítima que lo sustente. Los estafadores suelen exhibir bienes de lujo como vehículos caros o viajes para generar confianza, pero, según Tavárez Gil, ese dinero es el de las propias víctimas, no una ganancia real. Es crucial distinguir entre el riesgo normal de una inversión y las prácticas engañosas.
Como medida preventiva, la magistrada exhortó a la gente a consultar al organismo regulador antes de soltar un peso, y a no tomar decisiones bajo presión. El hecho de que una empresa tenga registro mercantil o se presente como una compañía de inversión no significa que esté autorizada para captar recursos del público. Siempre hay que confirmar directamente con la SIMV si la entidad está debidamente regulada para operar en el mercado de valores. ¡No se dejen llevar por el ‘blablablá’!
La funcionaria también llamó a las entidades financieras a ‘estar pilas’, a fortalecer sus controles internos y a trabajar en conjunto para identificar movimientos sospechosos. Señaló que pueden detectar alertas cuando una cuenta recibe transferencias de mucha gente diciendo que son para inversiones, y luego esos fondos se mueven a otras cuentas sin justificación clara. Es vital conocer al cliente, saber de dónde vienen los recursos y capacitar a los empleados para que puedan detectar cualquier ‘vaina’ rara.
Tavárez Gil insistió en que cualquier persona que sospeche ser víctima de una estafa debe denunciar, aunque no sepa quiénes son los responsables. Es importante guardar todas las pruebas: conversaciones de WhatsApp, correos, comprobantes de transferencias, fotos, ¡todo el ‘coro’! La rapidez de la denuncia facilita rastrear el dinero, saber a qué cuentas llegó y qué se compró con esos cuartos. Mientras más rápido, más chance hay de recuperar algo.
El retraso en denunciar dificulta las posibilidades de recuperación, porque los responsables pueden dispersar o gastar los fondos antes de que las autoridades puedan actuar. La magistrada puso el ejemplo de un caso con más de 300 víctimas, donde los estafadores eran jóvenes que movilizaron millones de pesos. Parte de ese dinero se destinó a consumos y bienes de lujo, o se vendió a terceros, complicando la recuperación. ¡Ah, y ojo con las promesas de devolver el dinero si no denuncias! Eso es otra táctica para sacar más cuartos. No se dejen manipular.
Finalmente, la procuradora indicó que algunas investigaciones requieren cooperación internacional, sobre todo cuando las plataformas o cuentas operan fuera del país, lo que puede complicar aún más el rastreo. La prevención, la verificación de las entidades y la denuncia oportuna son la clave del éxito para evitar que más dominicanos caigan en estos ‘coros chuecos’. ¡Así que ya saben, mi gente, a cuidarse!
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