En medio de un panorama global que, la verdad, está bien ‘revuelto’ con vainas que pasan lejos pero que nos afectan aquí, el Banco Central de la República Dominicana (BCRD) se ha puesto las pilas para mantener nuestra economía andando de lo más bien. Y el chisme es que, ¡está funcionando! Las medidas de liquidez que se metieron desde junio de 2025, con una inyección de RD$81,000 millones y una reducción de 50 puntos básicos en la Tasa de Política Monetaria (TPM), han logrado que las tasas de interés bancarias bajen. Esto es un ‘respiro’ para todo el mundo, desde el pequeño negocio hasta la familia que busca un préstamo.
Asegún los datos del propio BCRD, esta estrategia ha sido bien efectiva. Por ejemplo, la tasa de interés interbancaria, que es un buen termómetro de cómo anda el ‘tigueraje’ monetario, se desplomó de un 11.54% en mayo de 2025 a un 7.84% en marzo de 2026. Eso es una reducción de 370 puntos básicos, ¡un viaje de diferencia! Este movimiento demuestra que la política monetaria no se quedó en el papel, sino que se transmitió de una vez al sistema financiero, creando un ambiente con ‘liquidez holgada’ que beneficia a todos.
No solo la interbancaria sintió el golpe. Las tasas pasivas, o sea, lo que te pagan por tus ahorros, también bajaron. En los bancos múltiples, pasaron de 9.63% a 6.28%, y en las asociaciones de ahorros y préstamos, de 8.73% a 6.35%. Esto, si bien puede parecer que le quita un poco al que ahorra, es vital porque a la vez facilita que las tasas activas, las de los préstamos, también se reduzcan. Es como un efecto dominó ‘bacano’: si baja el costo de captación de fondos, baja el costo de prestarlos, impulsando el consumo y la inversión en el país.
Y si hablamos de préstamos, ¡agárrense! La tasa activa promedio de la banca múltiple bajó de 14.99% a 13.28%. Para los que buscan financiamiento para producir, la cosa se puso más ‘chévere’. Sectores como el comercio al por mayor y detalle vieron su tasa activa disminuir 274 puntos básicos; el agropecuario, 263 puntos; y la manufactura, 190 puntos. Esto es un ’empuje’ serio para esos motores de nuestra economía, que ahora pueden invertir y crecer con menos presión financiera, generando más empleo y prosperidad.
Pero no solo los grandes sectores se benefician. El dominicano de a pie que quiere un préstamo personal también vio mejoras, con la tasa bajando de 20.18% a 18.39%. Y para los que sueñan con su casa propia, las tasas hipotecarias también se ajustaron a la baja, pasando de 12.14% a 11.71%. Esto es un alivio directo para el bolsillo de la gente, haciendo más accesible el crédito y dándole más ‘aire’ a las finanzas familiares en estos tiempos.
En general, estas medidas han puesto al sistema financiero dominicano en una posición de fortaleza envidiable. El índice de morosidad, que es la cantidad de préstamos que la gente no paga a tiempo, está en un bajo 1.8%. Esto, combinado con un rendimiento sobre patrimonio (ROE) del 21.3% y un índice de solvencia de 18.4% (muy por encima del 10% requerido), demuestra que el sector financiero está sólido como una roca. Es como un campeón que, a pesar de los desafíos globales, sigue ‘pa’lante’ y con los números en verde, generando confianza para el futuro.
El Banco Central ha demostrado una vez más su compromiso con la estabilidad macroeconómica y el objetivo de mantener los precios bajo control. Al aliviar las condiciones financieras, no solo se ayuda a empresas y hogares con préstamos a menor costo, sino que se cimenta la resiliencia de nuestra economía frente a cualquier ‘vaina’ que venga de fuera. Así, con un ojo puesto en el ‘coro’ internacional y otro en el patio, el BCRD sigue trabajando para que el país avance y la gente pueda vivir más tranquila, con un crédito más justo y accesible.
Si te ha gustado este artículo, ¡compártelo con tus amigos, o déjanos un comentario!
